Cripto desde cero

Las estafas con criptomonedas más comunes y cómo evitarlas

Te cuento sobre las 3 estafas más comunes en cripto y cómo evitarlas. Todo sobre el esquema Pump and Dump, phishing y regalos de cripto en las redes.

Luci Rennella

👋 ¡Hola! Soy Luci, Product Designer en la plataforma de aprendizaje e inversión en criptomonedas Wrabbit, tutora en el curso de Diseño UX de Chicas en Tecnología y Pedidos Ya y estudiante de la Maestría de Periodismo en la Universidad Torcuato Di Tella / La Nación. Creando en la intersección entre la tecnología, el diseño y el periodismo 🚀

Cómo cuidarte en el mundo de las criptomonedas
Es importante mantenerte informado para evitar estafas

Hace unas semanas, llegué a casa y escuché a mi tío hablando por teléfono. Algo en la conversación me sonaba raro, pero no sabía qué. Ni siquiera podía escuchar la voz de la persona al otro lado del teléfono, pero las respuestas de mi tío me generaban desconfianza. Mientras hablaba, anotaba información en un papel de manera frenética y pedía que le repitieran unas instrucciones:

Así que: ¿voy al banco de la avenida, entro con mi cuenta al cajero automático y les transfiero el dinero a este número?

Cuando cortó la llamada le pedí que me explicara qué pasaba. Me dijo, con total tranquilidad, que el gobierno le pedía que transfiriera $47.500 (sí, 47.500, no 40.000 ni 45.000) a X cuenta, para devolverle un interés de un 20% en los siguientes días. Muda, le expliqué que se trataba de una estafa telefónica, que no hiciera nada, y que lo denunciara a la policía. Días después, en los diarios salía que el modus operandi de los estafadores se repetiría a lo largo y ancho del país.

Al igual que Pocho, todos podemos caer en estafas y ser víctimas de los ciber delincuentes. Y, si bien la suya fue en el ámbito financiero más tradicional, no significa que las estrategias no hayan mutado: hoy más que nunca nos encontramos ante un boom de las estafas con criptomonedas.

Por eso, hoy te invito a leer 3 ejemplos de estafas de criptomonedas y mis recomendaciones para no caer en ellas y safar, como Pocho, de vivir una mala experiencia.

👉 Arranquemos:

Esquema “Pump and Dump” (fraude bursátil)

El famoso esquema Pump and Dump es una estrategia basada en el crecimiento artificial de una criptomoneda (provocado por las acciones coordinadas de los participantes), seguido de un colapso del precio. En resumidas cuentas, el grupo de estafadores, llamémoslos “Los Vitaliks”, hacen todo lo posible por popularizar una moneda (mediante el hype, artículos en los medios de comunicación, tweets y demás).

En pocos días, los precios se disparan a lo loco, y hacia el final, los Vitaliks cobran el beneficio de la subida del valor, luego de vender todas sus monedas. El precio, luego de esto, baja estrepitosamente. Las personas que compran las criptos en el camino son llamadas “hamsters”, ya que son utilizadas por los organizadores para hacer que el precio suba.

Dato: este tipo de estafas también aplica al mundo de los NFTS.

Phishing en sitios web y plataformas

Esta estafa consiste en clonar un sitio web o plataforma y cambiarle algún atributo de su dominio para que, por confusión, uno caiga en él e ingrese sus datos (como por ejemplo los usuarios y contraseñas de nuestra wallet). Por ejemplo, alguien podría clonar Binance, solo que en Google aparecería, en vez de binance.com algo como binanhci.com. Si estás distraído y te pierdes la H, corres el riesgo de caer en una scam.

“Regalos” de criptomonedas en las redes sociales

Este tipo de estafa es súper similar a la que le hicieron a Pocho. Básicamente, se trata de utilizar cuentas falsas para engañar a los usuarios de las redes sociales. A diferencia del phishing, donde el interés de los estafadores es obtener tus claves bancarias o de wallets, a través de estas cuentas el estafador te pide directamente tus fondos, bajo la promesa de que vas a recibir una recompensa mucho mayor después de haber transferido tu dinero.

PD: muchas veces, para que no sea tan “obvio”, los estafadores de las redes sociales toman los nombres de personalidades como Elon Musk o otras figuras influyentes en el ecosistema cripto. Plotwist: sigue siendo un tipo de estafa.

Ahora sí: para cuidarte de los estafadores, te recomendamos:

  • Desconfía de todo lo que leas. Es mejor pecar de cuidadosa/o a invertir a ciegas. Busca información antes de tomar una decisión.
  • Chequea que el sitio o plataforma al que ingreses sea el original y no una copia. Te recomendamos guardar los sitios o plataformas que usas en favoritos e ingresar siempre mediante esa vía que usando los resultados de Google.
  • No compres ninguna criptomoneda que sea desconocida y que, de la nada, tienen mucho hype.
  • Nunca transfieras dinero a personas o usuarios que no conoces, o que prometen una riqueza que parece de película. “Is something is to good to be true, it is probably not true”.
  • Antes de invertir en una cripto, comprueba en qué rango aparece en el ranking de las principales bolsas de criptomonedas y en los sitios web como CoinMarketCap. Además, chequea que su huella digital no sea nueva (el proyecto no tiene redes sociales o son demasiado nuevas, los únicos que lo promueven son usuarios creados recientemente…etc).
  • Analiza el gráfico de precios: si sigue el movimiento general del mercado, no es una estafa. De lo contrario, desconfía.
  • Lee el whitepaper del proyecto de la criptomoneda. El whitepaper es, ni más ni menos, el documento que desglosa toda la información del proyecto. Puedes conocer quiénes lo crearon, por qué, la tecnología detrás de él, el progreso de las ventas y demás. Leerlo te va a servir para saber si el proyecto es demasiado nuevo, o si, efectivamente, es una estafa.

¡Eso es todo! Cuídate de las estafas, dale prioridad a tu seguridad  y sigue apostando al futuro 🚀

Gracias por leerme, cualquier duda que tengas, escribe a: [email protected]

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Lucía Rennella, Product Designer

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